Tfsa Handelsstrategien

Die Steuer-freie Sparkonto-Einsparung erhielt gerade ein ganzes Los einfacher Das Steuer-Freie Sparkonto (TFSA) Programm begann im Jahr 2009. Es ist eine Möglichkeit für Personen, die 16018 und älter sind und die eine gültige Sozialversicherungsnummer haben, um Geld beiseite Steuern setzen - frei im Laufe ihres Lebens. Beiträge zu einer TFSA sind für Einkommensteuerzwecke nicht abzugsfähig. Sowohl die in dem Konto erzielten Einnahmen als auch etwaige Einnahmen (z. B. Kapitalerträge und Kapitalgewinne) sind grundsätzlich steuerfrei, auch wenn sie zurückgezogen werden. 160160 Verwaltungsaufwendungen oder sonstige Gebühren in Bezug auf TFSA und etwaige Zinsen oder Gelder, die ausgeliehen werden sollen Zu einem TFSA160 nicht abzugsfähig sind.160 Eröffnung eines TFSA Anspruchsberechtigung, gebietsfremde Regeln, wie eine TFSA zu öffnen, Auswirkungen auf die staatlichen Leistungen und Kredite Beiträge, Abhebungen und Transfers Jährliche Beitragslimite, Abhebungen, Transfers Arten von Investitionen Qualifizierte Investitionen, Transfers von RRSPs , Sachleistungen Steuerpflichtig für TFSAs Vorgeschlagene TFSA Rückkehr, Steuerpflichtige Situationen Lebenserfahrungen Tod einer TFSA-Inhaberin, Ehe - oder Common-Law-Partnerschaftszusammenbruchs, Abgangs von Kanada Formulare und Veröffentlichungen Verwandte Themen Sekundäres MenüVerfahren in Ihrem steuerfreien Sparkonto Trading in Ihr steuerfreies Sparkonto Wie so viele andere Kanadier haben Sie Anfang Januar Ihr neues steuerfreies Sparkonto (TFSA) eröffnet. In der Hoffnung, träumen, dass 2,2 Prozent Interesse wird magisch 5.000 in sechs Zahlen bis zum Ende des Jahres. Aber die Mathematik: Das Interesse an einer maxed-out TFSA würde bis zu einem bloßen 100 bis zum Ende des Jahres. Das ist nicht gut genug, sagt Branimir Lakoseljac, Trading Supervisor bei Questrade, einem Online-Broker von Toronto. Das Einkommen in einem TFSA ist steuerfrei, so dass der ganze Punkt ist es, Einkommen zu generieren. Sie werden nicht reich zu sammeln Zinsen auf Fonds sitzen auf einem Sparkonto. Lakoseljac weist darauf hin, dass der erste Schritt, um die TFSA zu liefern ist, um die Kosten Ihres Kontos zu halten. Er nutzt Questrade als Maßstab für die Messung von TFSAs, weil das Unternehmen in der Regel mit dem niedrigsten Preis in Kanada eingestuft wird, und er legt die wichtigsten Kostensenkungsmaßnahmen. Das Konto muss keine Gebühr sein, und das bedeutet keine Eröffnungsgebühr, keine Jahresgebühr, keine versteckten Zuschläge. Auch überprüfen Sie die Provisionen Preisgestaltung. Im Gegensatz zu Questrade, erfordern einige Makler hohe Mindestguthaben vor dem Qualifying für billigere Provisionen. Mit einem 5.000 Beitrag Cap im ersten Jahr, könnte es noch eine Weile sein, bevor Sie qualifizieren, sagt Lakoseljac. Der nächste Schritt ist, ein flexibles Konto, ein mit einer Menge von Entscheidungen zu finden. Als einige Kanadier TFSA-Konten bei Banken eröffneten, erkannten sie schnell, dass ihre Möglichkeiten zur Ertragsbildung auf Zinserträge oder ein GIC mit einer geringen jährlichen Rendite beschränkt sind. Bei einem Brokerage hat die TFSA das Potenzial, viel härter zu arbeiten, und sie kann auf unterschiedliche Risikoebenen angepasst werden, vom konservativsten Investor bis zum aktiven Trader. Die Idee ist, auf lange Sicht steuerfreien Reichtum zu generieren. Wenn Sie es sicher spielen wollen, könnten Sie kaufen Wertpapiere, die mehr vorhersehbare Renditen zu generieren, wie ein Income Trust ETF oder durch den Kauf und Besitz eines Investmentfonds auf lange Sicht, sagt Lakoseljac. Mit einer Investition, die Dividenden generiert, ist eine populäre Strategie, sich für ein Dividenden-Reinvestitionsprogramm (DRIP) zu registrieren, das automatisch die Dividenden in Ihre Investitionen ohne Erwerb von Handelskommissionen reinvestiert. Bei einigen Maklern wie Questrade, DRIPs sind kostenlos, aber Sie müssen die Investition bei Ihrem Broker registrieren. Unsere aktiven Kunden nehmen die TFSA einen Schritt weiter. Optionen-Handel bietet der größte Knall für den Dollar, mit steuerfreien Gewinnen. Die Risiken sind natürlich erheblich höher, aber so sind die potenziellen Belohnungen, setzt Lakoseljac. Kapitalgewinne, für den aktiven Investor, sind genau das, was sie suchen in einer TFSA. Nicht nur Gewinne erhöhen dauerhaft die Obergrenze des Kontos, wird das Geld nie besteuert werden, nicht wie es mit einem regulären Investment-Konto oder ein RSP. Nach Lakoseljac gibt es ein glückliches Medium, direkt zwischen dem konservativen und dem aktiven Händler. Sie definitiv nicht wollen, über-handeln ein 5.000 Konto, weil die Provisionen Ihre Gewinne erodieren würde. Um zu beginnen, haben zwei oder drei Investment-Ideen, und betrachten Sie sicherere Optionen Trades, die drei bis sechs Monate ausrechnen. Das würde die beste Möglichkeit für Gewinne, während die Kommissionen in Schach zu halten. Steuerfreie Sparkonto Grundlagen Der Beitrag Raum für 2009 ist 5.000. Wenn Sie Ihr Konto bis zu 10.000 handeln, wird es dauerhaft die Obergrenze Ihres Kontos erhöhen. Umgekehrt würde jede Kapitalverluste Ihre Decke verringern. Es ist kein Margin-Handel erlaubt, genau wie jeder andere RRSP. Es gibt einige Einschränkungen, auf welche Aktien und Optionen Sie kaufen können. Faustregel: Was für eine RRSP gilt, gilt für eine TFSA. Trading Provisionen kommen aus Ihrer TFSA Betriebe. Hidden Gebühren werden auch aus Ihrer TFSA Betriebe kommen. Zum Beispiel, wenn Sie U. S.-Wertpapiere handeln, können Sie sich bezahlt erzwungene Währungsumrechnung Gebühren. Tax-Free Sparkonto TFSA: Tax-Free Sparkonto Ein Tax-Free Sparkonto (TFSA) ist eine Art von registrierten Plan mit Steuervorteilen. Im Gegensatz zu anderen Arten von Einsparungen, werden Sie nicht auf das Einkommen, das Sie verdienen besteuert. Sein eine große Weise, für Ihre kurzen oder langfristigen Ziele zu sparen, weil es Ihre Sparungen steuerfrei wachsen lässt. Wir bieten Ihnen auch die Möglichkeit, eine US-Komponente eines TFSA-Plans zu öffnen, mit dem Sie US-amerikanische Wertpapiere halten und Geschäfte in US-Dollar abwickeln können. Was sind die Vorteile der TFSAs 1. Steuerfreie Wachstum Sie zahlen keine Steuern auf die Kapitalerträge oder das Wachstum in Ihrem TFSA verdient - hilft Ihnen, Ihre Ersparnisse schneller zu bauen. 2. beitragen Sie bis zu 5.500 1 pro Jahr Sie können bis zu 5.500 jährlich beitragen, um Ihre TFSA und alle ungenutzten Beitrag Raum übertragen wird. 3. Steuerfreie Abhebungen Anders als ein Altersvorsorgeplan zahlen Sie keine Abzugssteuer auf Abhebungen. 4. Sie können zurücksetzen alle Beträge, die Sie zurückziehen 2 Was ist es gut für Leute, die gerade anfangen In Ihren frühen erwachsenen Sparjahren passt ein TFSA natürlich als Allzweck-Sparfahrzeug. Was auch immer Ihre Spar-Ziele ein Haus, ein Auto, ein Haus Renovierung, Reisen oder Regentage Einsparungen das steuerfreie Wachstum von einer TFSA zur Verfügung gestellt werden kann Ihnen helfen, sie schneller zu erreichen. Jeder kanadische Bewohner über 18 kann eine TFSA zu speichern. Der Vorteil ist, haben Sie einen längeren Zeithorizont, um Ihre Einsparungen wachsen, weshalb es Ihnen helfen, Ihr Ziel schneller erreichen kann. Einsparung für die Zukunft In Ihrem besten Arbeitsjahr, wenn Ihr Schwerpunkt ist auf Akkumulation von Vermögen, eine TFSA kann eine hervorragende Möglichkeit, Ihre Investitionsstrategie zu ergänzen sein. Vorruhestand Die Vorruhestandsjahre sind eine Zeit, in der Sie wahrscheinlich fast alle Ihre wichtigsten Einkäufe gemacht haben und jetzt wollen sicherstellen, dass Sie alles haben, um die Art von Ruhestand haben Sie geträumt haben. Ruhestand genießen In Ihren Ruhestand Jahren bietet Ihnen ein TFSA die Möglichkeit, Ihre nicht registrierten Investitionen von der Steuer zu schützen. Es gibt keine obere Altersgrenze für eine TFSA, können Sie weiterhin dazu beitragen, und erhalten die Vorteile der steuerfreien Wachstum während Ihres Ruhestandes. Expand Formulare und Dokumente Bitte lesen Sie diese wichtigen Formulare und Dokumente unten.